Гэмблинг всю свою историю притягивал криминальные слои общества. Одна из основных причин такого интереса со стороны нарушителей закона – это возможность отмывать деньги через азартные игры. Достаточно их прокрутить в игровом автомате, поставить на какой-то матч, а потом вывести себе на счет – и дело в шляпе.

В связи с большим оборотом «черных» денег регулирующие органы и сами азартные компании стараются внедрить эффективные инструменты в борьбе с этим явлением. Те, кто не придерживается политики относительно борьбы с отмыванием денег, рискуют потерять лицензию. Например, игорная комиссия Британии пригрозила подобным аж пяти онлайн казино.

Но за всей индустрией не уследить. Тем более в онлайн сегменте. Тем более, что оборот денег в интернет гэмблинге исчисляется триллионами.

Как работает отмывание денег в гэмблинге

Отмывание денег – это процесс, во время которого незаконно добытые деньги, превращаются в законные. Работает это примерно следующим образом: преступник находит посредника, вроде букмекерской конторы, заводит туда деньги, делает несколько ставок, а потом выводит средства. Таким образом и происходит отмывание. После этого представители органов не могут предъявить никаких претензий злоумышленнику.

Криминальные элементы все чаще прибегают не к наземным заведениям, а к сайтам в интернете. Это может быть онлайн казино или букмекерская контора. Они вносят на депозит крупные суммы, делают небольшие ставки, а потом через некоторое время выводят средства себе на счет. Чтобы не вызвать подозрения иногда открывается 10 или больше аккаунтов. Это позволяет им не вносить слишком крупные суммы и не обращать на себя внимание.

Благо, что многие азартные сайты создают благоприятные условия для отмывания денег. Например, на некоторых можно внести от 100 000 долларов и более за раз. А ведь есть и нелицензионные или «Серые» букмекеры/казино. Регулирование в них или минимальное или вообще отсутствует.

Общая ситуация с отмыванием денег

Международный валютный фонд заявляет, что объем «отмытых» денег в 2018 году составил 1,5 триллиона долларов. Это 5% всего мирового ВВП. Даже если предположить, что через букмекерские конторы и казино в сети было отмыто 0,1% средств, то это все-равно очень немаленькие 1,5 миллиарда долларов.

Злоумышленники научились маскироваться, а сами представители сайтов не спешат их выводить на чистую воду. Особенно с учетом того, что эта часть аудитории играет и проигрывает достаточно крупные суммы. Они могут пополниться суммарно на сотни тысяч и проиграть несколько десятков. Для оператора это солидная прибыль, а для преступников – своеобразная комиссия за отмывание денег.

Пока что регуляторы так и не придумали четкой схемы борьбы с черным деньгами. Даже специально обученный персонал не всегда способен обнаружить нарушение в этой области.

Объем отмытых денег букмекерами

Пытаются бороться с отмыванием денег в Великобритании. Например, в 2018 году один из крупнейших букмекеров мира William Hill был оштрафован игорной комиссией Британии на 6,2 миллиона фунтов за систематические нарушение правил политики по борьбе с отмыванием денег. Регуляторы рекомендуют компаниям внедрять системы для определения черных схем. Но сами слабо занимаются этим вопросам.

Практически ни в одной юрисдикции не практикуется обучение персонала под решение этой проблемы. Обычно вся борьба сводится к обязательной процедуре верификации личности и платежной системы. Но это все-равно не позволяет до конца понять источник денег.

Новой угрозой многие считают Биткоин. Криптовалюта воспринимается как платежный инструмент, обеспечивающий анонимные транзакции по всему миру. Однако эти ее особенности делают ее чуть ли не идеальным средством для отмывания денег. Особенно с учетом того, что все больше азартных сайтов принимают Bitcoin и криптовалюты. Во многом из-за анонимности и отсутствия четкого регулирования авторитетные игорные юрисдикции (Мальта, Гибралтар, Остров Мэн) пока что не разрешают лицензированным казино и сайтам использовать это средство платежей.

Еще одна актуальная проблема – это так называемое микро-отмывание денег. Как понятно с названия, при таком виде легализации «грязных» средств используются небольшие суммы.

Жан-Луп Рише, занимающийся кибер-преступлениями в Гарварде, посвятил целое исследование микро-отмыванию денег. Он установил, что злоумышленники используются для «легализации» средств многопользовательские онлайн игры. Выглядит это примерно так:

  • Они покупают игровую валюту через краденные карты или взломанные онлайн кошельки;
  • Находят сайт-посредник, на котором игровую валюту можно обменять на реальные деньги;
  • Обменивает кредиты на реальные деньги, которые становятся «чистыми».

Это удобная схема с учетом высокой скорости транзакций.

Что будет дальше

Исполнительный директор UKGC Сара Харрисон отмечает, что игорная комиссия берет на себя ответственность за ситуацию в индустрии, стараясь максимально уменьшить любую связь с криминалом.

В Великобритании все компании, получившие разрешение на ведение игорной деятельности от UKGC, работают с оглядкой на криминальное законодательство в стране. Они обязаны сообщать любую информацию об отмывании денег или даже подозрения в этом.

Меры при нарушении серьезные – вплоть до лишения лицензии. В игорной комиссии считают, что любой, кто запускает игорный бизнес, обязан нести законодательную и моральную ответственность перед клиентами и обществом в целом.

Однако здесь получается палка о двух концах. С одной стороны, борьба с отмыванием денег – это способ поддерживать хорошую репутацию. Например, некоторым игрокам может быть неприятно играть в букмекерской конторе бок-о-бок с преступниками. С другой же стороны, таких «брезгливых» клиентов не так много. Большинству нет никакого дела до того, что происходит во внутренней кухне букмекера или казино. Ну а сами азартные сайты прекрасно понимают, что «отмыватели» денег – это источник дохода. В этой ситуации регулятору остается только вводить очень большие штрафы и заставлять ужесточать контроль в вопросах AML & KYC.

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (1 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...